Новости

02.07.2018Правда или вымысел: передают ли банки налоговикам информацию обо всех денежных переводах

В СМИ, соцсетях, мессенджерах прокатилась волна тревожных статей и постов о том, что банки будут передавать налоговикам информацию чуть ли не о каждом движении денег по счетам клиентов. Затем инспекции начислят налоги и штрафы за все невыясненные поступления. ФНС пришлось прокомментировать ситуацию.

Ведомство напомнило, что в НК РФ есть положение об обязанности банков направлять налоговому органу сведения об открытии или закрытии счетов. Она существует давно. ФНС упомянула и другую, более пугающую норму. По ней банки должны сообщать налоговикам, в частности:

  • об операциях на счетах и по вкладам (депозитам);
  • остатках денег на них;
  • переводах электронных денег.

Важно, что эту информацию банки передают не автоматически или по своему усмотрению, а по запросу налоговиков. Он должен быть мотивированным. Кроме того, запрашивать у банков такие сведения можно лишь в строго определенных случаях. Один из них по НК РФ - налоговая проверка клиента.

Служба упомянула также вступившие 1 июня поправки к норме, указанной абзацем выше. Она распространяется и на счета, вклады (депозиты) с драгоценными металлами. В остальном обязанности банков перед налоговиками не изменились. Перемен не произойдет и с 1 июля (эта дата часто появлялась в материалах СМИ по данной проблеме).

Информация о начислении налогов на все невыясненные поступления и штрафов не соответствует действительности, заключила ФНС.

Документ: Информация ФНС России "О запросе налоговыми органами информации о поступлениях на карту налогоплательщика".

21.02.2018Инструкция Банка России № 181-И от 16.08.2017 г.

01.03.2018 г. вступает в силу Инструкция Банка России № 181-И от 16.08.2017 г. «О порядке представления резидентами и нерезидентами уполномоченным банкам подтверждающих документов и информации при осуществлении валютных операций, о единых формах учета и отчетности по валютным операциям, порядке и сроках их представления».

Просим Вас ознакомиться с изменениями.

03.02.2017О статусе «14» в поле 101

В соответствии с Федеральным законом от 03.07.2016 № 243-ФЗ «О внесении изменений в части первую и вторую Налогового кодекса Российской Федерации в связи с передачей налоговым органам полномочий по администрированию страховых взносов на обязательное пенсионное, социальное и медицинское страхование» c 01 января 2017 г. внесены изменения в заполнение реквизитов платежного поручения в уплату платежей в бюджетную систему Российской Федерации. Согласно требованиям законодательства при уплате взносов в ФНС на пенсионное, медицинское и социальное страхование в поле 101 платежного поручения на перечисление платежей в бюджетную систему Российской Федерации необходимо указывать значение статуса «14».

Однако, в настоящее время, при указании статуса «14» в поле 101 автоматизированная система обработки платежей Банка России не проводит оплату платежей. Платеж в ФНС проходит при указании в поле 101 значения «08» или «01».

В случае заполнения поля 101 значением, отличным от «14», Вам НЕОБХОДИМО обратиться в налоговые органы в целях корректного отражения поступления Ваших платежей, в противном случае Ваш налоговый платеж может быть не принят ФНС в счет уплаты взносов на пенсионное, медицинское и социальное страхование.

13.12.2016О вновь заключенным договорах долевого строительства

Напоминаем, что начиная с 01.01.2017 г. средства по вновь заключенным договорам долевого строительства, в соответствии с п. 3 ст. 15.5 Федерального закона от 30.12.2004 N 214-ФЗ "Об участии в долевом строительстве многоквартирных домов и иных объектов недвижимости и о внесении изменений в некоторые законодательные акты Российской Федерации" должны размещаться только на счетах эскроу, открытых в кредитных организациях, отвечающих требованиям Постановления Правительства РФ от 24.12.2011 N 1121 "О порядке размещения средств федерального бюджета на банковских депозитах». Центральный банк Российской Федерации ежеквартально размещает информацию о банках, имеющих право на открытие счетов эскроу для расчетов по договору участия в долевом строительстве, на своем официальном сайте в сети "Интернет".

23.11.2016Проведение идентификации

Напоминаем Вам, что в целях выполнения требований пункта 1 статьи 7 Федерального закона от 07.08.2001 №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и Положения Банка России от 15.10.2015 № 499-П «Об идентификации кредитными организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» АО «Сити Инвест Банк» обязан обновлять информацию о клиентах, представителях клиентов, выгодоприобретателях и бенефициарных владельцах не реже одного раза в год.

Просим своевременно предоставлять все необходимые документы по запросу АО «Сити Инвест Банк». При не предоставлении запрошенной информации Банк, на основании п.3.2.1 Договора «О предоставлении услуг дистанционного банковского обслуживания с использованием системы «Интернет-Банк», имеет право отказать клиенту в доступе к системе дистанционного банковского обслуживания.